cfp考试科目,金融从业必考三个证?
一、证券从业资格证书。此为入门证书,是进入证券行业的必要证书。共考五科:基础,交易,发行与承销,技术分析和基金。
二、注册国际投资分析师(CIIA)考试简介注册国际投资分析师(Certified International Investment Analyst, 简称CIIA)考试是由注册国际投资分析师协会(ACIIA)为金融和投资领域从业人员量身订制的一项高级国际认证资格考试。通过CIIA考试的人员,如果拥有在财务分析,资产管理和/或投资等领域三年以上相关的工作经历,即可获得由国际注册投资分析师协会授予的CIIA称号。自CIIA考试于2001年正式推出以来,全球已经有5000多人参加了终级考试,迄今为止,2800多名专业人士已经获得CIIA称号。
三、CFA概况介绍 CFA是“注册金融分析师”(Chartered Financial Analyst)(也称“特许金融分析师”),
CFP和AFP的区别?
1.市场认可度方面:
AFP是作为理财师的初级标准,由中国金融理财师标准委员会组织进行资格认证,银行业的理财部门比较认可此证书,如果想做银行的理财业务,AFP是最基础的证书。
CFP是CFP资格认证体系的较高级。CFP资格证书是美国以及全世界公认的金融理财行业权威等级证书。
目前中国已经成立了金融理财师标准委员会,把CFP相关考试和标准引入到中国,它采用两级认证制度,即金融理财师AFP和国际金融理财师CFP,更切合中国本土特色。
2.考核内容方面:
AFP资格认证培训为CFP资格认证培训的第一阶段,课程为金融理财原理,共计108学时。资格考试内容包括金融理财基础、投资规划、个人风险管理与保险规划、员工福利与退休计划、个人税务与遗产规划等。
CFP认证包括培训、专业考试、职业道德考核等几个步骤。其中,专业考试包括理财规划概论、投资计划、保险计划、税收计划、退休计划与职工福利、高级理财规划6个模块。达到国际CFP组织所规定的教育(Education)、考试(Examination)、从业经验(Experience)和职业道德(Ethics)标准(“4E”标准),并取得资格认证。
3.培养目标方面:
AFP金融理财师,必须能够正确分析和评估客户的财务状况,并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力,为客户量身定做一份合理的理财方案。
CFP国际金融理财师,必须掌握金融理财基本知识和实务操作技能,把握国家经济金融政策动态,熟悉各金融市场的运作和个人理财的基本原理,能够运用现代金融工具,为个人提供金融投资及理财服务。
CFP考试要点?
CFP考试(5门科目)要点:
《投资规划》:包括投资理论、债券投资与分析、股票投资与分析、期权原理与实务等内容。
《员工福利与退休计划》:包括员工福利、退休规划等内容;
《个人税务与遗产筹划》:包括中国税制概述、具体税种的优化设计、个人涉税活动税务优化、个人跨境所得的税务优化等内容。
《个人风险管理与保险规划》:包括健康与意外伤害保险、团体人身保险、寿险产品分析、财产与责任保险、人身保险需求分析与综合规划等内容。
《综合案例分析》一科,包括金融理财综合规划案例、案例示范、案例制作与发布等内容。
CFP考试大纲?
CFP考试科目《投资规划》《员工福利与退休计划》、《个人税务与遗产筹划》《个人风险管理与保险规划》《综合案例分析》,参加CFP考试需要先获得AFP证书才可以。
核心课程:理财师职业道德规范、宏观经济学基础、金融基础知识、投资学基础理论及实务操作、财务分析与税收筹划及实务操作、保险规划及实务操作、现代理财基础及综合理财规划;
辅助课程:理财顾问营销案例、客户心理学、法律基础知识、理财计算及模拟考试、 后续教育课程:我国宏观经济发展分析、理财策划、理财沙龙 理财师培训工作实行统一招生、统一培训、统一考试、统一发证 考试方式:注册理财规划师资格认证考试分基础知识和技能考核,基础知识考核为闭卷方式,上午:综合试题为3个小时;下午:技能考核为开卷方式,为3个小时。
银行从业资格考哪科比较好考?
当然是公共基础,哦,现在应该叫法律法规和综合能力科目,都是基础知识,认真看书通过应该没问题,就算没认真看书,很多都是大是大非的题,三观正一点,蒙的运气再好一点裸考可能也能通过。
但是要是说几个专业科目,真就不好说了,以前我觉得我考的时候个人理财科目比较简单,虽然有计算题但是数量不多难度也不大,但是去年辅导他们考试的时候仔细看了看教材和例题,发现计算题数量较以往增加了不少,难度也加大了,纵使我这个CFP国际金融理财师也得好好算一算,不要说很多考银行从业的金融小白和大学毕业生了,你不会算这些题,甚至你没有一个理财计算器,想通过个人理财科目,我觉得是不容易的事。
风险管理、公司信贷里的很多知识点距离我们的生活太远,需要比较系统的学习才行,那么在这种情况下,比较贴近我们生活的个人贷款我认为是最好考的,第一是无论是房贷还是消费贷,在日常生活中我们即便是没接触过,也听说过吧,你要是我的早期粉丝到现在看我回答那么多,也应该了解了很多的相关知识。第二,计算题有,但是比较简单,无非是算算利息。比起理财那些计算题,简单的不是一星半点。
所以我认为法律法规和综合能力最好考,专业科目里个人贷款最好考。
祝你好运。



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