纳税证明怎么开，别让一张纸耽误了你的大事

作为一个在注会行业摸爬滚打多年的“老兵”，我见过太多因为一张纸而让大计划泡汤的案例，有人临出发去办签证前一晚才想起要纳税证明，结果急得满头大汗；有人去银行办房贷，因为纳税记录断档被拒之门外。

在数字化税务的今天,虽然很多事情都在手机上就能搞定，但“纳税证明”这几个字，依然在很多关键时刻扮演着“信誉身份证”的角色，我就不跟你搬弄那些晦涩的法条，而是像老朋友聊天一样，手把手教你纳税证明怎么开，顺便聊聊这背后的门道和我的个人看法。

为什么我们还需要“纳税证明”？

在开始教大家操作之前,我想先解决很多人的一个疑惑：“现在不是都是大数据联网了吗？为什么还要我自己去开证明？”

这是个好问题,确实，在很多国内业务中，税务局和银行、房管局的数据已经打通了，在以下这几种生活场景中，一张盖着红章的纸质证明（或者是带有电子签章的PDF）依然是硬通货：

出国签证或留学 这是最常见的需求，很多发达国家在审核你的签证申请时，并不完全相信你口头说的收入情况，他们需要看到你向国家纳税的记录，以此来判断你的经济实力和是否有移民倾向，我记得我有位客户李先生，准备去欧洲旅游，材料准备得万无一失，结果因为不知道要提供“完税证明”，差点被领馆拒签，最后还是我们加急帮他处理才赶上行程。

办理贷款或信用卡 银行在审批大额房贷或信用卡时，纳税证明是衡量你还款能力的“黄金标准”，你的公司为了避税可能把工资做得比较低，但你的实际收入高，这时候，如果你能提供连续、高额的纳税证明，银行反而会更信任你，甚至给你更高的额度。

招投标与资质年检 对于企业来说，纳税证明更是“通行证”，在很多政府采购或大型工程招标中，招标方会明确要求投标企业提供过去三年的完税证明，如果一家企业连税都没交或者交得不规范，很难让人相信它的履约能力。

我的个人观点： 我一直认为，纳税证明不仅仅是一张纸，它是个人和企业的“信用名片”，在这个信用社会，纳税记录越良好，你的信用分值就越高，办事就越顺畅，千万别觉得开证明麻烦，这其实是在展示你的“靠谱”程度。

个人纳税证明怎么开：手机就能搞定

对于咱们普通上班族,现在开具个人所得税纳税记录（以前叫完税证明）已经非常方便了，你根本不需要去税务局排队，只要手机里有“个人所得税”APP就能搞定。

具体操作步骤如下：

第一步：下载并登录 如果你手机里还没有“个人所得税”APP，赶紧去应用商店下载一个，安装好后，使用你的身份证号和密码登录，如果你还没注册，按照提示刷脸注册一下，也就两分钟的事。

第二步：找到入口 登录后，在APP的首页（通常在底部的导航栏中间），你会看到一个“办税”或者“服务”的选项，点击进去，在“证明开具”这一栏下，你会看到“纳税记录开具”这个选项，点它！

第三步：选择查询区间 这时候系统会让你选择开具的年月，这里有个小技巧：一定要看清对方的要求！

比如办签证,有的国家要求提供最近一年的，有的要求最近三年的。
比如办房贷,银行通常要求提供最近半年的。你可以灵活勾选起止日期，建议一次把时间跨度选够，免得下次还要重来。

第四步：生成与预览 选择好时间后，点击“生成纳税记录”，系统会去后台拉取你的数据，如果你的纳税记录很干净、很完整，几秒钟就能生成一个PDF文件，你可以先预览一下，看看上面的金额、日期、申报单位是否正确。

第五步：保存 预览无误后，点击“保存”，这时候这个带有电子签章的PDF文件就会下载到你的手机里，你可以通过蓝牙传给电脑打印，或者直接发邮件给需要机构。

生活实例： 我有个表妹，刚毕业找工作，HR为了核实她的上一份工作经历，让她提供离职前半年的纳税证明，她当时一脸懵，以为要跑回前公司所在的城市，我直接一个视频电话教她用APP操作，三分钟就搞定了，她当时感叹：“原来注会表哥也不是只会算账啊！”（其实这都是基本功啦）。

企业纳税证明怎么开：法人得授权

如果你是公司的财务人员,或者是个体工商户老板，需要开具企业的纳税证明，流程稍微复杂一点点，因为涉及到权限问题。

具体操作步骤如下：

第一步：登录电子税务局 现在全国基本上都普及了电子税务局，你需要以“企业身份”登录，这里要注意，不能用你的个人账号登录，必须用企业的法人账号、财务负责人账号，或者是有权限的办税员账号登录。

第二步：进入证明开具模块 登录后，在电子税务局的搜索框里直接输入“纳税证明”或者“完税证明”，不同地区的电子税务局界面布局不太一样（有的叫“特色业务”，有的叫“证明办理”），但搜索功能是最快的。

第三步：选择类型 这里要特别注意，企业开具的证明通常有两种：

*涉税信息查询结果： 这种比较详细，列出了税种、税款所属期、入库金额等。
*完税证明（文书式）： 这种更像是一张汇总的证明单，通常用于对外展示。

第四步：设置参数并开具 选择你需要的时间段，如果是用于招投标，通常要求开具“无欠税证明”或者连续三年的“完税证明”，设置好后，点击查询或开具。

第五步：下载与打印 系统生成后，你可以直接下载PDF，这个文件上同样带有税务局的电子签章，法律效力等同于红章纸质文件，如果你一定要纸质版，下载后用彩色打印机打印出来即可。

个人观点与提醒： 我见过很多小公司的老板，平时不关心税务，等到要融资了，才发现公司因为忘记申报，导致纳税证明是断档的，或者显示“非正常户”，这时候再去补申报，不仅罚款，还耽误了融资时机。我强烈建议企业老板每个月都要让财务把纳税证明开出来看一眼，不是为了存档，而是为了监控公司的税务健康状况。

遇到这些“坑”怎么办？

虽然原理很简单,但在实际操作中，我经常收到读者的求助，说遇到了各种奇葩问题，这里挑几个最常见的，给大家支支招。

查不到记录怎么办？ 你明明每个月都扣了个人所得税，APP上却查不到记录？

原因： 很可能是你的扣缴义务人（也就是你公司的财务）申报时填写的身份证号错了，或者根本没给你申报，只是扣了钱没上交（这就严重了）。
对策： 这种情况下，APP是开不出来的，你得直接联系公司财务核实，如果公司解决不了，只能带着身份证去税务局大厅查询，这时候，你可能会发现公司存在税务违规的风险。

“纳税记录”和“完税证明”有啥区别？ 这是很多人的困惑。

“纳税记录”是现在的叫法，是明细表，列出你哪天交了多少税；“完税证明”是以前的叫法，更像是一张收据。
应用场景： 现在大部分机构（如大使馆、银行）都认可“纳税记录”，但极个别老土的单位或者特定业务，可能还死咬着要“完税证明”，如果对方非要“完税证明”，你在APP上开具纳税记录后，上面通常有一行小字注明“该文件具有完税证明效力”，你可以把这个圈出来给对方看，或者去大厅开具老式的文书式证明。

跨省异地工作，证明怎么开？ 现在数据都是全国联网的，你在北京交的社保，上海交的个税，在APP上都能查到，开具的时候，APP会自动汇总你全国各地的纳税信息，不需要你跑回一个个城市去开，这一点，真的要给现在的税务信息化点个赞。