交割日计算方法：现汇和期汇的日期

在国际外汇交易中，交割日是一个重要的概念，它指的是买入或卖出外汇时应予交付通货的日期。理解交割日计算方法对于外汇交易者来说至关重要，因为这直接关系到资金的实际到账时间和交易成本的计算。

一、交割日的基本概念

交割日，顾名思义，指的是交易双方完成外汇交易，进行货币交付的日期。具体来说，买入外汇的人，需要交付本国的货币，而卖出外汇者则需要交付卖出的外国货币。

交割日计算方法：现汇和期汇的日期

合格的交割日必须为交割货币发行国家的营业日，即使交易双方均为放假日，只要交割货币的国家都是营业日时，仍属合格交割日。

二、交割日的类型

根据交割日期的不同，交割日可分为现汇交割日和期汇交割日两种类型：

1. 现汇交割日 (Spot Date)

现汇交割日是指外汇交易成交后，通常在两个营业日内进行货币交付的日期。例如，如果今天是周二，您进行了一笔外汇交易，那么现汇交割日通常为周四。

2. 期汇交割日 (Forward Date)

期汇交割日是指在现汇交割日基础上，再加数月而计算出来的交割日。期汇交易允许交易双方在未来某个日期进行外汇交易，这对于需要在未来某个时间点进行外汇交易，并希望锁定汇率的交易者来说非常有用。

三、期汇交割日的计算方法

期汇交割日的计算方法相对复杂，需要根据不同的情况进行调整：

交割日计算方法：现汇和期汇的日期

1. 基本计算方法：期汇交割日一般是在现汇交割日的基础上，加上约定好的期限（例如一个月、两个月、三个月等）计算得出。

2. 非合格交割日处理：如果按照上述计算方法得出的期汇交割日是非合格交割日（例如周末或节假日），则需要进行顺延，顺延至下一个合格交割日。

3. 顺延至下月处理：如果顺延后的交割日需要延至下月，则惯例上不予顺延，而是将交割日倒算至上个月的最后一个合格交割日。

四、交割日计算举例

假设今天是2023年11月15日 (星期三)，您进行了一笔外汇交易，并选择期汇交割，约定三个月后进行交割。

现汇交割日：2023年11月17日 (星期五)

三个月期汇交割日：2023年12月17日 (星期日) - 非合格交割日，顺延至下一个合格交割日

最终期汇交割日：2023年12月18日 (星期一)

五、交割日计算表格

交易日期	现汇交割日	一个月期汇交割日	两个月期汇交割日	三个月期汇交割日
2023年11月13日 (星期一)	2023年11月15日 (星期三)	2023年12月15日 (星期五)	2024年1月15日 (星期一)	2024年2月15日 (星期四)
2023年11月14日 (星期二)	2023年11月16日 (星期四)	2023年12月14日 (星期四)	2024年1月14日 (星期日)	2024年2月14日 (星期三)
2023年11月15日 (星期三)	2023年11月17日 (星期五)	2023年12月15日 (星期五)	2024年1月15日 (星期一)	2024年2月15日 (星期四)
2023年11月16日 (星期四)	2023年11月18日 (星期六)	2023年12月16日 (星期六)	2024年1月16日 (星期二)	2024年2月16日 (星期五)
2023年11月17日 (星期五)	2023年11月20日 (星期一)	2023年12月17日 (星期日)	2024年1月17日 (星期三)	2024年2月17日 (星期六)