财务负责人工作计划怎么写？这几步让你更高效！

说起这个财务负责人工作计划怎么写，我以前也是一头雾水。刚开始接手财务那会儿，每次领导让交工作计划，我都是抓耳挠腮，不知道从何写起。那时候，就是随便翻翻去年的报告，加上一些“提高效率”、“控制成本”之类的套话，勉强凑一份交上去。结果，计划归计划，实际执行起来不是这里卡壳就是那里出岔子，年底一盘点，好多当初定的小目标都没完成，自己都觉得脸上挂不住。

有一次，公司有个大项目，需要提前做预算和资金安排。我吭哧吭哧写了一份厚厚的计划，觉得挺全面了。结果项目进行到一半，突然冒出来几个大坑，什么原材料涨价，设备维修超预算，好多事情之前根本没考虑到，一下子就把我们搞得焦头烂额。领导当时虽然没骂我，但那眼神，明摆着就是对我的计划很不满意。那次之后，我就开始琢磨，这工作计划到底该怎么写，才能真正落地，而不是摆设？

我为啥知道这些？

那会儿我跟着一个老前辈，她是我们公司的财务总监。看着她在各种复杂项目里都能把财务管得井井有条，我心里就纳闷，她到底怎么做到的？有一次我厚着脸皮去请教她，她也没说什么大道理，就给我看了一份她自己的工作计划。我一看，跟我的完全不一样！从那之后，我开始学着她的思路，一点点摸索，才慢慢搞明白，原来写工作计划，光有格式没用，得有真东西，得能解决问题。

这几年，我就是靠着这么几步，把自己的财务工作计划搞得越来越顺手，也越来越有效率了。今天就跟大家伙儿掰扯掰扯我的心得。

第一步：摸清家底，盘点清楚

不管干你总得知道自己手头有能用对？写财务计划更是这样。我每次写计划前，都会先把自己部门的“家底”彻底摸一遍。

捋一遍历史数据： 过去一年、两年甚至三年的财务报表、预算执行情况、各项费用支出、收入构成等等，都拉出来好好看看。哪些地方花得多？哪些地方赚得少？有没有啥异常波动？这些都是线索。
搞清楚当前状况： 现在公司账上有多少钱？欠了外面多少？库存多不多？应收账款回笼得怎么样？这些实时数据，直接影响你下一步能干不能干
评估资源和团队： 我们财务部现在有多少人？每个人擅长有没有新软件、新系统可以用？这些都是你“兵马粮草”，心里得有数。

我记得有一次，我就是因为没彻底盘点清应收账款，导致计划里把资金回笼时间估得太乐观，后来项目资金周转差点出了问题。从那以后，我再也不敢马虎了。

第二步：目标先行，定准方向

家底摸清了，接下来就是要想好你想达到什么。目标可不能随随便便定，得是那种能衡量、有时间限制、还努把力能实现的。

分清楚主次： 哪些是今年的重中之重？是控制成本，还是提高利润，又或者是优化现金流？别想着一口气吃成个胖子，先把最主要的定下来。
目标要量化： “控制成本”没用，“将某项费用控制在XX万元以内”或者“成本降低5%”才算数。这样才能知道自己到底做没做到。
和公司大目标挂钩： 财务计划不能自己玩自己的，得跟公司整体的战略目标对得上。公司要拓展市场，那我的财务计划就得考虑资金支持；公司要降本增效，那我的计划就得围绕成本控制来做文章。

我以前就爱犯这种错，目标写得假大空，“加强财务管理”这种话写了好几年。结果年底一看，根本不知道自己“加强”了后来学着把目标具体到数字，比如“上半年应收账款周转率提升到X次”，一下就清晰了。