说起这个财务负责人工作计划怎么写,我以前也是一头雾水。刚开始接手财务那会儿,每次领导让交工作计划,我都是抓耳挠腮,不知道从何写起。那时候,就是随便翻翻去年的报告,加上一些“提高效率”、“控制成本”之类的套话,勉强凑一份交上去。结果,计划归计划,实际执行起来不是这里卡壳就是那里出岔子,年底一盘点,好多当初定的小目标都没完成,自己都觉得脸上挂不住。
有一次,公司有个大项目,需要提前做预算和资金安排。我吭哧吭哧写了一份厚厚的计划,觉得挺全面了。结果项目进行到一半,突然冒出来几个大坑,什么原材料涨价,设备维修超预算,好多事情之前根本没考虑到,一下子就把我们搞得焦头烂额。领导当时虽然没骂我,但那眼神,明摆着就是对我的计划很不满意。那次之后,我就开始琢磨,这工作计划到底该怎么写,才能真正落地,而不是摆设?
我为啥知道这些?
那会儿我跟着一个老前辈,她是我们公司的财务总监。看着她在各种复杂项目里都能把财务管得井井有条,我心里就纳闷,她到底怎么做到的?有一次我厚着脸皮去请教她,她也没说什么大道理,就给我看了一份她自己的工作计划。我一看,跟我的完全不一样!从那之后,我开始学着她的思路,一点点摸索,才慢慢搞明白,原来写工作计划,光有格式没用,得有真东西,得能解决问题。
这几年,我就是靠着这么几步,把自己的财务工作计划搞得越来越顺手,也越来越有效率了。今天就跟大家伙儿掰扯掰扯我的心得。
第一步:摸清家底,盘点清楚
不管干你总得知道自己手头有能用对?写财务计划更是这样。我每次写计划前,都会先把自己部门的“家底”彻底摸一遍。
- 捋一遍历史数据: 过去一年、两年甚至三年的财务报表、预算执行情况、各项费用支出、收入构成等等,都拉出来好好看看。哪些地方花得多?哪些地方赚得少?有没有啥异常波动?这些都是线索。
- 搞清楚当前状况: 现在公司账上有多少钱?欠了外面多少?库存多不多?应收账款回笼得怎么样?这些实时数据,直接影响你下一步能干不能干
- 评估资源和团队: 我们财务部现在有多少人?每个人擅长有没有新软件、新系统可以用?这些都是你“兵马粮草”,心里得有数。
我记得有一次,我就是因为没彻底盘点清应收账款,导致计划里把资金回笼时间估得太乐观,后来项目资金周转差点出了问题。从那以后,我再也不敢马虎了。
第二步:目标先行,定准方向
家底摸清了,接下来就是要想好你想达到什么。目标可不能随随便便定,得是那种能衡量、有时间限制、还努把力能实现的。
- 分清楚主次: 哪些是今年的重中之重?是控制成本,还是提高利润,又或者是优化现金流?别想着一口气吃成个胖子,先把最主要的定下来。
- 目标要量化: “控制成本”没用,“将某项费用控制在XX万元以内”或者“成本降低5%”才算数。这样才能知道自己到底做没做到。
- 和公司大目标挂钩: 财务计划不能自己玩自己的,得跟公司整体的战略目标对得上。公司要拓展市场,那我的财务计划就得考虑资金支持;公司要降本增效,那我的计划就得围绕成本控制来做文章。
我以前就爱犯这种错,目标写得假大空,“加强财务管理”这种话写了好几年。结果年底一看,根本不知道自己“加强”了后来学着把目标具体到数字,比如“上半年应收账款周转率提升到X次”,一下就清晰了。
第三步:细化任务,落实到人
有了大目标,那就得把它拆解成一个个小任务,然后明确谁来干,什么时候干完。
- 任务分解: 把每个大目标拆成几个能执行的小块。比如“成本降低5%”,可以分解成“优化采购流程”、“减少办公损耗”、“提高生产效率”等等。
- 明确责任人: 每个任务都要找到对应的负责人。谁负责优化采购?谁负责盘点库存?责任到人,大家才会有动力去完成。
- 设定时间节点: 每个任务都要有开始和结束的时间。没有时间表,任务就容易拖延,就烂尾了。
- 制定行动方案: 具体怎么干?步骤是需要用到什么资源?这些都要想清楚,写下来。
我以前有个毛病,就是把任务丢给团队,但没说清楚具体怎么做。结果大家理解不一,走了不少弯路。现在我都会尽量把任务步骤写细一点,哪怕是口头说也要说清楚,这样效率就高多了。
第四步:风险评估,提前规避
做财务的,就是得有点危机意识。计划做得再也得考虑万一出了什么幺蛾子怎么办。这就需要提前评估风险。
- 列出潜在风险: 可能导致计划不能顺利完成的因素有哪些?市场波动、政策变化、内部人员流失、系统故障等等,都得想想。
- 评估影响和可能性: 每个风险,它一旦发生会带来多大影响?发生的可能性高不高?心里有个谱。
- 制定应对措施: 如果风险真的发生了,我们该怎么应对?有没有备用方案?比如资金链紧张了,有没有备用授信?原材料涨价了,能不能找到替代供应商?
这个环节特别重要。就像我前面说的,那个大项目差点出岔子,就是因为没做好风险评估。后来我学乖了,每次写计划都会专门列出风险点和预案,心里踏实多了。
第五步:定期复盘,及时调整
计划不是写好就扔那儿不管的,得时不时拿出来看看,是不是在按照计划走,有没有偏离轨道。
- 定期检查进度: 每个月或者每个季度,把计划拿出来,对照看看哪些完成了,哪些还没完成,哪些遇到困难了。
- 分析偏差原因: 为什么没完成?是计划定的不合理?还是执行过程中出了问题?找到根源。
- 及时调整计划: 发现问题就得改。市场环境变了,公司策略变了,那计划也得跟着变。别死守着旧计划不放。
我以前也觉得计划写好了就该照着执行,不敢轻易改。结果,很多时候情况变了,还硬着头皮走老路,反而适得其反。现在我是明白了,计划是活的,得跟着实际情况跑。及时调整,才能保证计划的有效性。
你看,财务负责人写工作计划,就是这么一步一步走过来的。从最开始的抓瞎,到现在能胸有成竹地把计划搞定,我就是这么实践过来的。希望这些经验,能给大家伙儿一点启发。

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