上次跟大家聊了聊做私募基金需要准备哪些东西,不少朋友私信问我备案到底怎么弄,觉得这个流程挺神秘的。真自己跑起来,你会发现也就是那么回事儿,主要是材料多,得细心。
第一步:搞定工商注册和名称核准
你得先注册一个公司,这是基础。名字得带“基金管理”、“投资管理”这类字眼。我们当时是先在当地的市场监督管理局网站上提交了名称预核,确保名字能用。这个过程现在挺快的,如果没重名,基本一两天就下来了。
注册资本金现在没有硬性要求说要多少,但你得体现出一定的实力和持续运营能力。我们当时是实缴了一部分,剩下的约定好期限内到位。记住,注册地址要真实,因为协会可能会抽查。
第二步:准备员工和办公场所
协会要求私募基金管理人至少要有两名持证人员,就是有基金从业资格证的。我当时拉了之前在券商的两个老伙计入伙,他们刚好都有这个证。核心岗位的人员简历、工作经历、诚信记录这些都得准备一个都不能少。
办公场所也是硬要求,得是独立的、固定的办公环境。我们租了一个一百多平的写字楼,签了至少两年的租约,然后拍了照片,还把公司的LOGO、门牌号都拍进去了,证明我们是“正经”公司在“正经”地方办公。
第三步:起草合规和风控制度
这是最磨人的地方。协会要求你有健全的内控体系,包括风险管理制度、投资决策制度、信息披露制度、反洗钱制度等等。我们当时找了一个业内朋友拿了一些模板,然后结合自己的实际情况,把这些制度一个个敲定。光是内部合规手册,就写了厚厚一本。
重点是,你不能光写在纸上,得能落地。比如,我们规定了投资流程必须经过投研、风控、投决会三步,每一步的签字流程都写得清清楚楚。
第四步:登录AMAC系统进行备案申请
一切准备就绪后,就是正式的线上操作了。先在中国证券投资基金业协会(AMAC)的系统注册一个账号,提交基本信息。这个系统挺古板的,填表的时候要特别小心,每一个空格都不能错。
- 填报机构信息:包括股东结构、注册资本、办公地址、人员信息等。
- 上传证明材料:把前面准备好的工商材料、人员简历、场地租赁合同、内部规章制度这些文件,扫描成清晰的电子版,按要求上传。
- 法律意见书:这个特别重要,也是花钱的地方。你需要找一家律师事务所给你出具法律意见书,律师会对你前面准备的所有材料进行核查,确保合规性。律师出具的报告在系统里也需要上传。
第五步:等待协会反馈和补正
提交后,就是漫长的等待审核期。协会的审核人员会非常仔细地看你提交的材料,通常第一次都会被打回来要求补正。我们当时就被要求补正了三次。
第一次是关于股权结构的穿透问题,要求我们提供更详细的上层股东信息。第二次是针对内控制度,协会觉得我们的信息披露制度不够细致,要求增加具体的操作流程和频率。第三次则是人员背景核查,要求我们提供更详细的社保证明。
每次补正都要及时,而且修改的地方要重点标注。和协会的人员沟通要专业、礼貌,态度很重要。
第六步:现场问询和通过备案
如果材料基本没问题,协会可能会安排一次现场约谈或者电话问询,主要是核实关键人员对公司业务和内控的理解。我们当时是电话问询,主要问了我们基金的投资策略、风控措施以及如何确保投资者适当性。
一切顺利的话,最终你会收到协会的通知,你的机构备案成功!系统会生成一个唯一的私募基金管理人登记编码。拿到这个码,才算真正迈进了私募基金这个圈子,可以开始发行产品了。
从开始准备到最终拿到编码,我们前后花了差不多四个月时间。虽然过程很繁琐,但每一步都是在建立一个扎实合规的基础,非常值得

还没有评论,来说两句吧...