私募基金备案流程详解：新手一看就懂的操作指南

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上次跟大家聊了聊做私募基金需要准备哪些东西，不少朋友私信问我备案到底怎么弄，觉得这个流程挺神秘的。真自己跑起来，你会发现也就是那么回事儿，主要是材料多，得细心。

第一步：搞定工商注册和名称核准

你得先注册一个公司，这是基础。名字得带“基金管理”、“投资管理”这类字眼。我们当时是先在当地的市场监督管理局网站上提交了名称预核，确保名字能用。这个过程现在挺快的，如果没重名，基本一两天就下来了。

注册资本金现在没有硬性要求说要多少，但你得体现出一定的实力和持续运营能力。我们当时是实缴了一部分，剩下的约定好期限内到位。记住，注册地址要真实，因为协会可能会抽查。

协会要求私募基金管理人至少要有两名持证人员，就是有基金从业资格证的。我当时拉了之前在券商的两个老伙计入伙，他们刚好都有这个证。核心岗位的人员简历、工作经历、诚信记录这些都得准备一个都不能少。

办公场所也是硬要求，得是独立的、固定的办公环境。我们租了一个一百多平的写字楼，签了至少两年的租约，然后拍了照片，还把公司的LOGO、门牌号都拍进去了，证明我们是“正经”公司在“正经”地方办公。

这是最磨人的地方。协会要求你有健全的内控体系，包括风险管理制度、投资决策制度、信息披露制度、反洗钱制度等等。我们当时找了一个业内朋友拿了一些模板，然后结合自己的实际情况，把这些制度一个个敲定。光是内部合规手册，就写了厚厚一本。

重点是，你不能光写在纸上，得能落地。比如，我们规定了投资流程必须经过投研、风控、投决会三步，每一步的签字流程都写得清清楚楚。

一切准备就绪后，就是正式的线上操作了。先在中国证券投资基金业协会（AMAC）的系统注册一个账号，提交基本信息。这个系统挺古板的，填表的时候要特别小心，每一个空格都不能错。

填报机构信息：包括股东结构、注册资本、办公地址、人员信息等。
上传证明材料：把前面准备好的工商材料、人员简历、场地租赁合同、内部规章制度这些文件，扫描成清晰的电子版，按要求上传。
法律意见书：这个特别重要，也是花钱的地方。你需要找一家律师事务所给你出具法律意见书，律师会对你前面准备的所有材料进行核查，确保合规性。律师出具的报告在系统里也需要上传。