在这个金融圈光鲜亮丽的背后，无数年轻人怀揣着梦想，渴望踏入那扇旋转门，无论是陆家嘴写字楼里彻夜不熄的灯光，还是金融街上行色匆匆的身影，似乎都在诉说着这个行业的魔力，而要拿到这张入场券，摆在所有人面前的第一道坎,就是那个让人既爱又恨的证书。
经常有刚毕业的大学生或者想转行的朋友在微信上问我：“老师，我也想进券商，听说门槛挺高，那个证券从业资格证考试科目有哪些？是不是很难考？考下来就能年薪百万了吗？”
看着这些充满渴望又带着迷茫的问题，我总会想起十年前的自己，那时候我也一样，以为考个证就能立马变身华尔街之狼，我就以一个在注会和金融行业摸爬滚打多年的“老兵”身份，和大家掏心掏肺地聊聊这个话题，我们不照本宣科，咱们讲点人话,讲点实战。
揭开面纱：入门阶段的两座大山
我们要明确一个概念，证券从业资格考试其实分为两个大的类别：一般从业资格考试和专项业务资格考试。
对于绝大多数想进券商做前台业务、中台支持或者后台管理的朋友来说，你们首先要面对的，就是一般从业资格考试，这也是大家口中常说的“入门级”。
这部分只有两门科目，虽然不多，但千万别小看它们,这是你整个职业生涯的地基。
《证券市场基本法律法规》：枯燥但保命的“紧箍咒”
先说个生活实例。
我以前带过一个实习生，小张，特别机灵，对数字敏感，盘感也不错，有一次，他为了帮客户争取更高的收益，在没经过严格合规审核的情况下，口头向客户承诺了一个保本收益的预期，结果客户后来亏损了，拿着录音来找公司麻烦，虽然小张是实习生，但这件事直接导致他被劝退，而且因为有了合规污点,他在行业内再找工作非常困难。
这就是《证券市场基本法律法规》这门课存在的意义。
很多人一看书名就头大：“天哪，全是法条，这谁背得下来？”我也承认，这门课确实枯燥，它涵盖了《证券法》、《公司法》、《证券投资基金法》等一系列法律法规,还有大量的部门规章和规范性文件。
我的个人观点是：这门课不是在考你的记忆力，而是在考你的“红线意识”。
在考试中，它会考你什么行为是内幕交易，什么算操纵市场，从业人员有哪些禁止行为，这些内容看似是死记硬背，实际上是在保护你，在金融行业，无知不是免责的理由，甚至无知比作恶更可怕，你不知道哪里是悬崖,才会掉下去。
在复习这门课时，不要试图去理解法条背后的立法精神（那是法学家的事），你要做的是建立条件反射，看到“承诺收益”四个字，脑子里就要蹦出“违规”两个字，把这门课当成你的“防弹衣”，虽然穿着沉闷,但关键时刻能救命。
《金融市场基础知识》：包罗万象的“万金油”
如果说法律法规是“紧箍咒”，那这门《金融市场基础知识》就是你的“兵器谱”。
这门科目非常有趣，也非常杂，从股票、债券、基金到期货、期权，从金融市场体系到金融中介机构,内容跨度极大。
这里我想举个大家都熟悉的例子——逛超市。
你去逛大型超市，有生鲜区、日用品区、电子产品区，你不需要知道猪肉怎么养殖的，但你要知道它是生鲜，容易变质；你不需要知道手机芯片怎么制造的，但你要知道它属于电子产品,价格波动大。
这门课就是让你认识金融超市里的每一个“商品”。
- 股票：你会学到什么是主板、科创板、创业板，它们分别适合什么样的公司“上架”。
- 债券：你会学到国债、企业债、金融债的区别,就像你要区分超市自营商品和厂家直供商品一样。
- 基金：你会学到ETF、LOF这些奇怪的名字到底是什么。
我的个人观点是：这门课是建立“金融世界观”的关键。
很多考生在备考时，容易陷入钻牛角尖的误区，非要搞懂那个复杂的B-S期权定价模型是怎么推导出来的，说实话，如果你不做量化交易，这辈子可能都用不到一次推导过程,考试只要求你知道影响期权价格的因素有哪些。
学习这门课，要用“博眼球”的方式去学，多看财经新闻，把书上的知识点和新闻里的热点对应起来，比如新闻里说“央行降准”，你就去翻书找“货币政策工具”那一章，把理论结合现实,你会发现这门课其实很接地气。
进阶之路：专项业务资格考试的“分流”
当你通过了两门入门考试，恭喜你，你拿到了“入场券”，你可以进入证券公司工作了，但通常只能从事一些基础的辅助工作，如果你想在这个行业里往上爬，成为真正的投资顾问、保荐代表人或者证券分析师，你就需要挑战专项业务资格考试。
这时候，证券从业资格证考试科目有哪些这个问题的答案就变得更加丰富和具有针对性了，你需要根据自己的职业规划，选择对应的“高级技能包”。
发布证券研究报告业务（证券分析师胜任能力考试）
这是给想当“卖方分析师”的人准备的。
你知道分析师是干嘛的吗？他们每天飞来飞去，去上市公司调研，写那些几十页的深度报告，告诉投资者“买”还是“卖”。
这门考试考的就是分析逻辑，从宏观经济分析，到行业分析，再到具体的公司财务分析,还有估值建模。
生活实例： 就像房产中介给你的评估报告，他得告诉你这个小区的学区怎么样（行业前景），这个房子的装修、朝向怎么样（公司基本面），最后根据周边成交价给你算出一个合理的挂牌价（估值）。
个人观点： 这门考试是对逻辑和数学能力的双重考验，如果你不擅长看财报，对数字不敏感，走这条路会比较痛苦，但这是通往券商研究所这个“金领”聚集地的必经之路。
证券投资顾问业务
这是给直接面对客户的一线理财经理准备的。
和分析师不同，投顾不仅要懂分析，更要懂“人”，你得根据客户的风险承受能力,给他配置资产。
这门课会考很多投资组合理论、行为金融学,还有具体的理财规划技巧。
生活实例： 这就像私人医生，分析师是病理学家，告诉你这个病是怎么回事；投顾是临床医生，得给你开药，还得哄你吃药,告诉你这个药虽然苦但能治病。
个人观点： 我个人非常看好投顾方向的发展，随着刚兑打破，老百姓手里的钱越来越需要专业的打理，这门考试的难度不在于深，而在于“杂”和“活”，它要求你既懂股票又懂保险,既懂税务又懂心理。
保荐代表人胜任能力考试
这是传说中的“保代”，是证券行业金字塔尖的存在，也是含金量最高、难度最大的考试。
保代是干什么的？简单说，就是企业上市（IPO）的辅导人和推荐人，一个企业要想上市，必须要有保代签字。 极其硬核，涉及大量的会计、审计、法律以及具体的业务操作规则。
生活实例： 这就像是一个大项目的总工程师，房子要盖起来了，你得保证每一块砖、每一根钢筋都符合国家标准，最后你要在验收单上签字，出了问题,你要负连带责任。
个人观点： 以前考过保代可以说是“一夜暴富”，年薪千万不是梦，但现在随着注册制改革，保代的稀缺性有所下降，监管也越来越严，这门考试不再是单纯的“背书”，而是考验你解决复杂实务问题的能力，如果你没有扎实的会计和法律功底，不要轻易尝试，那是“勇士的游戏”。
备考策略：拒绝“感动自己”式的努力
聊完了科目，咱们得聊聊怎么考，作为过来人,我见过太多人在这上面栽跟头。
裸考突击
很多大学生觉得：“我平时炒股，这考试还不是小菜一碟？”
大错特错，炒股靠的是直觉和运气，考试靠的是严谨的规则和定义，特别表决权股份”这种制度，你在炒股时可能根本遇不到,但考试里就是考点。
我的建议是： 哪怕你是巴菲特，也请至少留出两周的时间，通读一遍教材,或者至少刷一遍近三年的真题。
死磕偏题怪题
有些同学复习特别认真，非要搞清楚那些几十年才考一次的冷门知识点,结果把最基础的分数丢了。
我的建议是： 证券从业考试是“通过性考试”而不是“选拔性考试”，60分万岁，你要做的是把那80%的基础分拿到手，对于那些极偏极难的内容，要学会战略性放弃，不要为了那1%的概率，浪费了99%的时间。
只看不练
眼睛说：“我会了。”脑子说：“我也懂了。”手一做题：“我是谁？我在哪？”
金融考试里有很多易混淆的概念，回购”和“逆回购”，一字之差,借贷方向完全相反。
我的建议是： 刷题！刷题！刷题！重要的事情说三遍，现在的APP题库很方便，坐地铁、上厕所的时候刷几道,保持题感比看三天书都有用。
证书之外：我的一点心里话
文章的最后，我想跳出考试本身,和大家聊聊这个证书的价值。
很多人问我：“老师，考了这个证，是不是就能进中金、中信了？”
我总是很诚恳地回答：“这只是张门票，就像电影票，买了电影票，你确实能进电影院，但能不能看懂电影，能不能成为电影里的主角，那是另一回事。”
在金融行业，证书是“必要非充分条件”。
- 它证明了你的态度： 说明你愿意花时间去了解行业规则,你至少是个有心人。
- 它提供了底层的语言： 让你和同事沟通时，不用解释什么是“多头”，什么是“做空”。
真正决定你高度的，是证书背后的东西： 是你对市场的敏锐嗅觉； 是你面对压力时的抗压能力； 是你面对诱惑时的职业操守； 是你持续学习的能力。
我见过拿着保荐代表人资格证，因为项目造假被终身禁入的行业败类；也见过只考过一般从业资格，但凭着对客户的极致服务和勤奋,最后做到营业部总经理的励志榜样。
我的最终建议是：
不要把证券从业资格证考试科目有哪些这个问题当成一个单纯的学术问题去研究,把它当成你职业生涯规划的起点。
问问自己：我是喜欢与人打交道（投顾），还是喜欢与数据打交道（分析师），还是喜欢解决复杂的法律财务问题（保代）？
选定方向，拿下对应的科目，把证书扔进抽屉里，忘掉它，真正的修行,才刚刚开始。
希望这篇长文能帮你理清思路，备考的日子或许枯燥，但请相信，陆家嘴的晨风，终将吹拂到每一个努力者的脸上,加油！
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