个人工资纳税计算器,税前月薪1万元该缴多少税

• 1、个人工资纳税计算器，税前月薪1万元该缴多少税？
• 2、2019年的个人所得税6000元工资要交多少？
• 3、税前工资16000？
• 4、那五险一金要缴纳多少？
• 5、在两个单位工作的人？

1、个人工资纳税计算器，税前月薪1万元该缴多少税？

个税的计算方式如下：

应纳税所得额 = 工资收入金额 - 各项社会保险费 - 起征点(5000元)

应纳税额 = 应纳税所得额 x 税率 － 速算扣除数

税率表如下：

一万月薪应缴五险一金（按照正常比例）：

最后应缴个人所得税如下：

2、2019年的个人所得税6000元工资要交多少？

先说【答案】，6000元工资大概率是不用扣税，最多每个月扣税30元。

2019年之前扣税情况新的扣税起征点由3500元变为了5000元，如果每个月发6000元的话，每个月需缴纳税款的基础金额为6000—5000=1000元。如上图所示，符合含税级距不超过3000元的范围，税率为3%，每月需缴税1000×3%=30元。2019年以后自2019年1月1号开始，国家上线了个人所得税APP，其中有六种专项附加扣除，如果有人符合条件，可以自助申请减免扣税，从理论上来说每月差不多有10000元的工资收入可以免税。住房租金专项附加扣除

如上图所示，现在还在租房住的朋友，每月最少可减免800元、最多1100元的扣税额度。

住房贷款利息专项附加扣除

如上图所示，有首套房住房贷款的客户，本人和配偶合计可减免1000元的扣税额度。

赡养老人专项附加扣除

家里父母有一人年满60岁的，独生子女每月可减免2000元；如果有兄弟姐妹的，合计可减免2000元的扣税额度。

子女教育专项附加扣除

子女年满3岁以后，每个子女每月可减免1000元的扣税额度。

继续教育专项附加扣除

接受继续教育的客户，在教育期间每月可减免400元的扣税额度。

大病医疗专项附加扣除

大病医疗专项附加扣除的算法要稍微复杂一些，扣除医保报销后个人负担累计超过15000元的部分，由纳税人在办理年度汇算清缴时，在80000元限额内据实扣除。

综上所述，2019年执行新的个人所得税扣除政策以后，6000元的工资基本不会有扣税的情况，最多每个月缴税30元。

3、税前工资16000？

一、月工资16000元，扣除“五险一金”、个人所得税后，每月实际到手工资16000-1280-320-160-1920-732=11588元。具体扣除项如下：

1、养老保险：单位缴纳比例各地各企业不一致，自己缴纳8%，16000*8%=1280元；

2、医疗保险：单位缴纳比例各地各企业不一致，自己缴纳2%，16000*2%=320元；

3、失业保险：自己缴纳1%，16000*1%=160元；

4、工伤保险：单位每个月为你缴纳0.5%，自己一分钱不缴；

5、生育保险：单位每个月为你缴纳0.8%，自己一分钱不缴；

6、住房公积金：单位每个月缴纳8%，自己缴纳12%（最高12%，各地各企业可能有所不同），16000*12%=1920元；

7、个人所得税：按照最新税率计算，月工资16000元属于二档税率10%，除扣除5000元的基数外，还要扣除“五险一金”以及其他专项附加等费用，这里仅以扣除“五险一金”计算，（16000-5000-1280-320-160-1920）*10%=732元。

二、年所得应是未扣除个人所得税前的。只要各项所得的年所得合计达到12万，就需要办理年所得12万的个人所得税申报手续。

根据《国家税务总局关于印发〈个人所得税自行纳税申报办法（试行）〉的通知》，对于工资薪金，确定年所得时按未减除费用2000元及附加减除费用2800元的收入额计算。

但收入额可剔除按规定比例个人实际缴纳的基本养老、基本医疗、失业和住房公积金，年所得应是未扣除个人所得税前的。只要各项所得的年所得合计达到12万，就需要办理年所得12万的个人所得税申报手续。

4、那五险一金要缴纳多少？

不同地区不同时间的缴费比例不同，没有办法给你准确的数字，但建议你参考以下比例进行计算，实际拿到的工资应该是扣除五险一金以及个人所得税后的工资。具体缴费比例以咨询当地社管局为准。

社会保险中，各项费用是以职工上年的全年平均工资为缴费基数（新招用人员以第一个月工资或者劳动合同规定工资为缴费基数）按比例计算，并由单位和职工个人分别缴纳的。

规定的比例大约是：

养老：单位20%，个人8%。

失业：单位2%，个人1%。

医疗：单位6-4%，个人2-4%。

工伤：单位1%，个人0%。

生育：单位1%，个人0%。

各地可能略有变动。

一金一般是单位8%-12%，个人也一样。

工资个税的计算公式为：

应纳税额＝（工资薪金所得－“五险一金”－扣除数）×适用税率－速算扣除数

2011年9月1日起调整后的7级超额累进税率

工资个税的计算公式为：

应纳税额＝（工资薪金所得－“五险一金”－扣除数）×适用税率－速算扣除数。

5、在两个单位工作的人？

纳税人领两份工资，如何交个税?

新个税法实行累计预扣法按年计税，对于有两处及以上工资、薪金所得的纳税人（居民个人），应由各任职单位各自按照累计预扣法扣缴个税；

但对于专项扣除（社保公积金）、同一专项附加扣除项目，只能选择一处扣缴单位减除，年终根据实际情况再办理汇算清缴。

咱们举个例子来看看：

2019年度，小明在甲公司任职，每月工资10000 元，同时也在乙公司任职，每月工资8000元；

小明选择在甲公司上社保公积金，每月扣除2000元，并且申报享受住房租金扣除1500元；

小明在甲公司每月个税计算如下：

1 月份：

（10000-5000-2000-1500）×3% =45元；

2 月份：

（10000×2-5000×2-2000×2-1500×2）×3%-45 =45元；

3 月份：

（10000×3-5000×3-2000×3-1500×3）×3%-90 =45元；

......

甲公司每月预扣预缴个税如图所示，纳税总额为540元；

小明在乙公司每月个税计算如下：

1 月份：

（8000-5000）×3% =90元；

2 月份：

（8000×2-5000×2）×3%-90 =90元；

3 月份：

（8000×3-5000×3）×3%-180 =90元；

......

乙公司每月预扣预缴个税如图所示，纳税总额为1080元；

虽然小明不用像税改之前一样，在次月进行合并申报，但因为年综合所得减去专项扣除（社保公积金）的余额216000-24000=192000＞6万元；

所以小明需要在次年的3-6月份，进行汇算清缴申报。

年度申报是退税还是补税？

假设小明今年内没有其他收入所得了，我们将两家公司工资综合起来计算一下。

小明2019年综合应纳税所得额应为：

（18000×12-2000×12-1500×12-60000）=114000元，

年度应纳个人所得税为：

114000×10%-2520=8880元；

可以知道，今年小明其实少缴了8880-1620=7260元的个税，等到参加汇算清缴时，需要补上所“欠”的税款。