证券从业资格考试考哪几门？从入门到进阶的全面剖析与从业心得

作为一名在注会和金融行业摸爬滚打多年的笔耕者,我经常收到后台读者的私信，问得频率最高的一个问题，莫过于那句看似简单，实则暗藏玄机的：“证券从业资格考试考哪几门？”

每当看到这个问题,我仿佛看到了当年那个怀揣着金融梦，站在书店门口对着厚厚的辅导书发呆的自己，那时候的我也以为，这不过是一个简单的“考什么”的技术问题，但随着职业生涯的延展，我才发现，这背后其实是对职业路径的规划，是对金融行业底层逻辑的理解。

我就不拿冷冰冰的官方文件来敷衍大家了,我想用一种更自然、更像老朋友聊天的方式，结合我这些年的见闻和感悟，来好好聊聊这个话题。

大纲改革后的“两座大山”：入门只需两门

我们要回答最核心的问题：现在的证券从业资格考试，到底考哪几门？

如果你是第一次接触这个行业,或者是在校大学生准备实习，你需要关注的是“一般从业资格考试”，好消息是，为了降低准入门槛，让更多优秀的人才能进入证券行业，协会早在几年前就改革了考试体系，想要拿到那张入场券，你只需要通过两门科目：

《证券市场基本法律法规》
《金融市场基础知识》

是的,你没看错，只有两门，这与过去那个需要考五门、六门的时代相比，简直是“减负”了不少。

我的个人观点是： 这种“两门制”的改革是非常明智的，它更像是一个“通识教育”的筛选器，它不要求你在还没入行时就成为精算师或风控专家，但它要求你必须懂规矩、懂常识。

深度拆解：这两门课到底在考什么？

很多人在备考时,最大的误区就是拿着书死记硬背，作为一名过来人，我必须告诉你：不理解背后的逻辑，背下来的东西考完试第二天就会忘光，而且对未来的工作毫无帮助。

《证券市场基本法律法规》：合规是生命线

这门课,很多文科生会觉得亲切，理科生会觉得头大，但在我看来，它是所有金融从业者必须刻进骨子里的“圣经”。

生活实例： 我想起我之前带过的一个实习生小A，小A非常机灵，为了业绩，他在向客户推荐理财产品时，稍微夸大了一下收益率，并且对风险提示一笔带过，他觉得这没什么，毕竟“大家都是为了赚钱”，结果没过多久，合规部门找上门了，不仅产品被撤回，小A自己也差点丢了饭碗。

如果小A当时真的把《法律法规》学进去了，他就会知道那几条关于“禁止虚假陈述”和“投资者适当性管理”的条款，不是印在纸上的黑字，而是悬在头顶的达摩克利斯之剑。

这门课主要涵盖公司法、证券法、基金法、刑法等内容，它教你什么是红线，什么是底线，在金融圈，才华可以让你飞得更高，但合规才能让你飞得更远。我认为，这门课的核心不在于让你背诵法条编号，而在于培养一种“敬畏心”。

《金融市场基础知识》：构建你的认知拼图

如果说法律法规是“道”，那么这门课就是“术”，它是整个金融市场的全景图。非常庞杂，从股票、债券、基金、期货期权，到金融衍生品、风险管理，无所不包。

生活实例： 这就好比你要学做菜，法律法规告诉你厨房里不能乱放煤气罐（安全规范），而金融市场基础知识则是教你什么是土豆、什么是牛肉、什么时候该大火爆炒、什么时候该小火慢炖。

我记得有一次参加一个高端的财经沙龙,席间一位非金融行业的企业主问：“为什么美联储加息，我们A股有时候跌，有时候不跌？”当时在座的几个刚入行的年轻人面面相觑，只能支支吾吾地说“因为流动性收紧”。

这就是典型的缺乏基础知识体系,如果你吃透了这门课，你就会明白利率、汇率、股票定价原理之间千丝万缕的联系。我个人非常推崇这门课，因为它是你在这个行业里“听懂人话”和“说人话”的基础。 没有这个底子，你去考CFA、考CPA，都会觉得非常吃力。

考完这两门就结束了吗？专项资格考试”的进阶之路

很多读者看到这里,可能会松一口气：“只要考过这两门，我就能去投行赚大钱了吧？”

这里我要泼一盆冷水，也是我必须要强调的个人观点： 从业资格证，仅仅是这个行业的“准考证”，或者说是“身份证”，它证明了你有资格在这个行业里待着，但并不代表你有能力胜任核心岗位。

在通过了一般从业资格考试的两门科目后,你的职业路径如果想向上走，比如想成为一名证券投资顾问（就是那种在电视上分析股市的老师），或者想成为一名证券分析师（写研报的），你还必须参加“专项业务类资格考试”。

这时候,考试的选择就多了起来，主要包括：

《证券投资顾问业务》
《发布证券研究报告业务》（分析师）
《投资银行类业务》（保荐代表人基础）

生活实例： 我有个朋友老张，在券商营业部做了多年的柜台业务，他早就考过了那两门基础课，工作安稳，但他不甘心，想转岗去做投资顾问，直接面对客户，收入也能更高，他在35岁这年，重新拿起了书本，在孩子睡着后备考《证券投资顾问业务》。

他告诉我：“基础考试是考‘进门’，专项考试才是考‘吃饭的本事’。”

当有人问我“证券从业资格考试考哪几门”时，我通常会反问一句：“你是想先拿个证找份工作，还是已经想好了具体要干哪个岗位？” 如果是后者，那你不仅要看那两门基础课，还要把目光投向更高级的专项考试。

备考策略与心态：不要轻视，也不要神话

作为一名注会行业的写作者,我见过太多太聪明的“聪明人”。

有些人觉得证券从业考试太简单了,毕竟是“入门级”，于是他们裸考，结果挂在了《法律法规》那些琐碎的罚则上，有些人则把它看得太难，被几百页的教材吓退。

这里给到大家一些具体的、人性化的备考建议：

法律法规》：不要死记硬背数字。 你会发现有很多罚款金额、期限规定（3个月”、“30万元”），这些确实容易混，我的经验是，建立一个逻辑框架，违规越严重，罚款越重；涉及公众利益的，处罚比涉及内部违规的重，理解了立法意图，记忆就会变成顺水推舟。
金融市场基础知识》：多看财经新闻。 教材虽然更新，但有时会滞后于市场，你在备考期间，每天花20分钟看看财新、华尔街见闻等媒体的报道，当你看到教材上关于“注册制”的枯燥文字，能联想到最近某家公司IPO的新闻，这种“理论联系实际”的感觉，会让你通过率大大提升。
题海战术依然有效，但要有质量。 证券从业考试的题型全是选择题（包括单选、多选和判断），这意味着它有很强的技巧性，多刷真题，尤其是多选题，那是最容易丢分的地方。我的观点是：刷题不是为了押题，而是为了熟悉出题人的“坑”。 他们喜欢在哪些概念上设陷阱？所有权”和“经营权”的区别，这些通过刷题可以形成条件反射。

证券资格与CPA：横向对比的独家观点

既然我是注会行业的写作者,我不妨多嘴两句，对比一下大家熟知的CPA（注册会计师）考试和证券从业考试。

很多人觉得CPA是“金字塔尖”，证券从业是“地基”，这话没错，但也不全对。

难度上： 证券从业资格考试确实无法与CPA的会计、审计科目相提并论，CPA是考察你在极端复杂环境下做专业判断的能力，而证券从业更多是考察你是否“懂行”。
互补性： 我认为，这两个证书是绝配。 如果你有CPA证书，去会计师事务所做审计是标配，但如果你想跳槽去券商的投行部（IPO业务）或者研究所，那么证券从业资格（尤其是投行类或分析师类）就是必须补齐的短板。反过来，如果你只有证券从业资格，你在券商做合规、风控或者经纪业务，如果想往更深层的财务尽调方向发展，考CPA的会计科目会给你带来巨大的降维打击优势。

生活实例： 我认识一位在四大做高级审计师的女生，她觉得太累了，想回老家的券商营业部“养老”养老，她CPA全科都过了，但因为没有证券从业资格证，连营业部的柜台主管都做不了，她花了一周时间突击了两门基础课，顺利拿证，入职后因为财务功底深厚，很快就被提拔负责托管业务，这就是“CPA深度+证券广度”的典型成功案例。