大家好,我是你们的老朋友，一个在注会行业摸爬滚打多年的“财务老兵”。
今天咱们不聊那些晦涩难懂的会计准则,也不谈高大上的企业并购，咱们把目光收回来，聚焦在最接地气的地方——小微企业的日常财务管理，我知道，对于很多刚起步的公司，或者正在从“夫妻店”向正规军转型的团队来说，财务软件的选择和使用简直是头号难题。
市面上软件千千万,为什么偏偏要讲金蝶软件迷你版？因为在我的职业生涯里，我见过无数小微企业主被复杂的ERP系统搞得焦头烂额，最后反而回归到了最简单、最实用的工具上，金蝶迷你版，顾名思义，它不追求大而全，但胜在“麻雀虽小，五脏俱全”，而且足够轻便。
这就好比买车,如果你只是平时接送孩子上下班、去菜市场买买菜，那你非要买一辆十八轮的大卡车，不仅油耗高，停车都费劲，金蝶迷你版就是那辆灵活好用的家用轿车，特别适合那些业务量不是特别巨大，但需要把账目做得清清楚楚的小微企业。
我就用一种最像“聊天”的方式，手把手带大家过一遍这款软件的核心用法，这篇金蝶软件迷你版教程，不仅教你怎么点鼠标，更想告诉你背后的财务逻辑。
初次见面：别被“新建账套”吓倒
装好软件后,你打开界面，第一眼看到的是什么？通常是一片空旷，或者是一个登录框，这时候，很多人的第一反应是懵：“我该点哪儿？”
别急,财务软件的第一步，永远是建账。
你可以把“新建账套”理解为给公司财务建立一个独立的“宇宙”，在这个宇宙里，发生的一切经济业务都只属于这家公司，跟外面的世界无关。
具体操作上，你需要点击“文件”菜单下的“新建账套”。
这时候系统会弹出一个对话框,让你输入文件名，这里我要特别提醒大家一个生活实例：我以前辅导过一家叫“天天香”的小餐饮店，老板娘在电脑桌面上建了一堆名为“新建文件夹1”、“新建文件夹2”、“账套”、“最终版”的文件，结果月底找账时急得满头大汗。
我的个人观点是： 命名要有规矩，建议格式为“公司名称+年份+启用日期”，天天香餐饮2024账套”，这个文件后缀通常是.AIS，这就是金蝶的数据库文件。
点击保存后,系统会进入“建账向导”，这里会问你三件事：
- 记账本位币： 除非你有大量的外币业务，否则老老实实选人民币。
- 企业性质： 这一点非常关键！金蝶迷你版通常预设了“新会计准则”或“小企业会计准则”，对于绝大多数小微企业，选“小企业会计准则”是最省事的，因为它的科目设置简单，税务申报也最对路。
- 行业： 选“工业企业”还是“商业企业”？如果你是买进原材料、加工生产再卖出去，选工业；如果你只是简单的买进卖出（比如贸易公司、零售店），选商业，这会直接影响软件后台给你预设的会计科目。
走完这几步,你的财务“地基”就算打好了。
账套初始化：这是最考验耐心的时刻
建好账套后,软件会自动进入“初始化设置”界面，很多初学者在这里想放弃，因为要填的东西太多了。
但我必须告诉你：磨刀不误砍柴工。
这里的核心是“基础资料”和“初始数据”。
先说基础资料，你需要把公司的“部门”、“职员”、“客户”、“供应商”录进去。 举个生动的例子：假设你开了一家设计工作室，你有“设计部”和“行政部”，你有三个常合作的自由插画师（作为供应商），还有五个长期买单的大客户（作为客户）。 如果不把这些信息先录进去，等你做账录入凭证时，还得一个字一个字敲名字，不仅慢，还容易把“张三”写成“张三丰”，导致后续查账查不到。
操作技巧： 善用“新增”按钮，对于往来单位，记得录入代码，比如客户代码用“C”开头（Customer），供应商用“S”开头（Supplier），这样以后录入凭证时，只要敲个C，所有客户就出来了，效率翻倍。
再说初始数据，这是指你开始用软件记账那个月之前，公司已经存在的数据。 你是从2024年5月1日开始用软件，但公司2023年就成立了，那你在4月30日的时候，银行账上肯定有余额，仓库里肯定有库存，别人可能还欠你钱。 这些数据都要录入到“初始数据”界面里。
这里有个必须要避开的坑： 录入初始数据时，一定要注意“试算平衡”，会计有个铁律：有借必有贷，借贷必相等，如果你的期初资产不等于期初负债加所有者权益，软件是不让你结束初始化的。 我见过一个新手，怎么都点不开“启用账套”，急得以为软件坏了，我过去一看，他录入“实收资本”时，少输了一个零，借贷不平，当然没法启用，时刻盯着屏幕左下角那个绿色的“试算平衡”提示，它是你的安全带。
日常凭证录入：财务人员的“基本功”
初始化结束,恭喜你，正式进入日常记账环节，这就是我们每天要干的活——录入凭证。
在金蝶迷你版里,点击“凭证录入”，你会看到一个类似Excel表格的界面。
日期和序号： 软件通常会自动继承上张凭证的日期，记得检查一下，特别是跨月的时候，千万别把1月的业务做到2月的凭证里去，那样你的账就乱套了。 就是给这行账写个“备注”。 我的个人观点是：** 摘要就是给未来的自己看的“日记”，千万别偷懒写个“报销”两个字就完事了。 试想一下，半年后老板问你：“去年12月15号那笔5000块钱是怎么回事？”你打开凭证一看，摘要写着“报销”，你会崩溃的，应该是：“行政部小李报销12月办公用品打印纸费用”，这样一看，谁、什么时候、干什么、花在哪，一清二楚。
会计科目： 这是新手最头疼的地方，按F7键可以调出科目表。 这里要讲个生活实例：老板拿回来一张吃饭的发票。 有的会计会把它记到“管理费用-业务招待费”，有的记到“管理费用-职工福利费”，还有的甚至记到“销售费用”。 这有什么区别？区别大了！业务招待费在税务汇算清缴时有扣除限额，多了要调增交税；职工福利费也有限额。 选科目不仅仅是选个名字，更是在决定这笔钱的税务命运，如果你不确定，多问问，或者百度一下科目的使用说明。
借贷金额： 记得那个经典的“T型字”口诀吗？资产增加记借方，负债增加记贷方。 在软件里，你只需要输入借方金额，贷方金额通常自动平衡；或者输入贷方，借方自动平衡。 注意： 输入完数字后，一定要按回车键确认，否则光标还在那个格子里晃悠，你以为输进去了，其实没输上，这种低级错误我犯过不止一次，希望大家引以为戒。
凭证审核与过账：不能既当运动员又当裁判
录完凭证是不是就完了？不，还有两个关键动作：审核和过账。
在金蝶迷你版里,这通常由两个人完成，或者至少用两个不同的操作员权限完成。 为什么？这就叫内部控制。
生活实例： 就像你家里管钱的通常是你，但签字确认支出的可能是你爱人，如果只有你一个人，既拿钱又签字，那想拿多少拿多少，没人监督。 在财务软件里，“制单”是你录入的人，“审核”是检查的人。 审核时，点击“凭证审核”，系统会一张张把凭证弹出来让你看，你需要检查科目对不对、金额对不对、摘要清不清晰。 如果发现错了，可以点击“标错”，然后退回去修改。
审核通过后,点击“凭证过账”。 过账是什么概念？通俗点说，就是你把写好的日记本，正式抄写到分类账本上去，过账后的凭证，就不能再直接修改了（除非反过账），这保证了数据的严肃性和不可篡改性。
我的个人观点： 哪怕你是小微企业，只有你一个会计，我也建议你建两个用户，一个叫“会计”，一个叫“主管”，平时你用“会计”做账，做完后切换到“主管”去审核过账，这个动作虽然麻烦，但能逼着你复核一遍，减少90%的低级错误。
报表查看：让数据“开口说话”
做完账是为了什么？是为了看报表，金蝶迷你版最强大的功能之一，就是能自动生成资产负债表和利润表。
点击“报表”菜单，选择“资产负债表”。 你会看到一张密密麻麻的表格，别晕，咱们只看重点。 资产： 代表你家里有什么（钱、货、设备）。 负债： 代表你欠别人什么（银行贷款、欠供应商的钱）。 所有者权益： 代表老板真正剩下的家底。
公式重算： 这是新手常遇到的问题，有时候你发现报表算不平，或者数字跟凭证对不上。 操作技巧： 在报表界面，按一下电脑键盘上的“F9”键，或者点击工具栏上的“重算”按钮，这就像刷新网页一样，告诉软件：“嘿，数据变了，快重新算一遍。” 我见过很多会计在群里喊：“金蝶报表出错了！资产不等于负债！”结果前辈过去按了个F9，世界和平了，报表不准，先按F9。
利润表： 这是老板最爱看的，赚了多少钱？花在工资上了多少？交了多少税？ 在金蝶里，利润表的数据是取自“本年累计”发生额的，如果你发现数字不对，检查一下是不是只输了一个月的数，或者期间设置错了。
固定资产与工资：虽是“迷你”但也够用
金蝶迷你版虽然叫“迷你”，但它依然包含了固定资产管理和工资管理模块。
固定资产： 不要把买电脑、买桌子的钱直接计入“费用”，那样你的利润就虚低了，而且资产也没记录上。 在“固定资产”模块里，你可以录入资产增加。 这里有个很人性化的功能：自动计提折旧。 你只需要录入资产原值、预计使用年限、残值率，软件就会每个月自动算出该提多少折旧，并自动生成一张凭证。 生活实例： 你买了一台5000元的电脑，预计用5年，以前手工账，你得每个月拿着计算器算：5000除以5除以12，等于83.33元，稍微算错一点，年底对账对半天，用软件，设置好参数，点一下“计提折旧”，凭证自动生成，那种爽快感谁用谁知道。
工资管理： 如果你的员工不多，其实用Excel算工资再导入凭证也很快，但如果你想让流程更规范，可以用金蝶的工资模块。 设置好“职员”、“工资项目”（基本工资、社保、个税、实发），然后每个月录入数据。 虽然金蝶迷你版的工资模块不如专业版那么强大（比如没有复杂的计件工资核算），但对于固定月薪制的公司，完全够用了。
期末结账：给这个月画个句号
一个月的凭证做完了,报表也出来了，最后一步：期末结账。
点击“期末结账”，系统会提示你备份。 这里我要大写加粗地强调：一定要备份！一定要备份！一定要备份！ 结账是一个不可逆的操作（除非反结账），一旦结账，这个月的数据就被锁死了，不能再改。 如果结账后第二天发现上个月的税算错了，想改回去，过程非常痛苦。 在点击“完成”之前，让软件在电脑里存一个备份文件，这就好比玩游戏进大BOSS房间前先存个档，万一团灭了还能读档重来。
结账完成后,系统会自动跳转到下一个月，你会发现，凭证号又从1开始了，一切如新，等待你记录下一段的商业旅程。
给新手会计的几句心里话
写了这么多操作层面的东西,最后我想跳出软件本身，跟大家聊聊使用软件的心得。
作为一名注会行业的从业者,我看过太多人迷信工具。 有人觉得：“只要我买了最贵的软件，我的财务水平就高了。” 也有人觉得：“软件太难了，我还是用Excel吧。”
软件只是手，脑子才是你自己。
金蝶软件迷你版教程再详细,也教不了你这笔业务该走什么科目，教不了你怎么通过财务数据去分析公司的经营风险，更教不了你怎么合理避税。
生活实例： 我曾经帮一家小公司查账，他们用的就是金蝶迷你版，操作很溜，凭证录入也很规范，我一看科目设置，全是“其他应收款”、“其他应付款”，老板私人拿钱也挂这里，采购没票也挂这里，员工借款也挂这里。 软件本身没有错，每一个数字都平得整整齐齐，但那个“其他应收款”里藏着的几百万烂账，差点让公司资金链断裂。 工具可以帮你把账算平，但只有你的专业知识能帮你把账做真。
金蝶迷你版是一款非常好的入门级财务软件,它界面友好，逻辑清晰，非常适合小微企业用来规范财务流程，如果你正处在财务起步阶段，或者正被一团乱麻的账目搞得焦头烂额，不妨静下心来，按照这篇教程，从新建账套开始，一步步地把公司的财务大厦搭建起来。
财务工作没有捷径,但好的工具能让你少走弯路，希望这篇金蝶软件迷你版教程能成为你案头的一本实用手册，陪伴你度过每一个忙碌的月末和季末。
祝大家都能成为既懂技术、又懂业务的高手财务人！加油！
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