之前在一家小公司做行政,钱不多,活不少,就想着得给自己找条出路。看来看去,觉得金融行业钱景不错,但咱又不是科班出身,怎么入门?琢是磨,那就考证,起码多个敲门砖。
第一次尝试:会计从业资格证(已取消)
最早是奔着会计去的,那会儿还有个“会计从业资格证”,我寻思这个最基础,就报名了。买了一堆书,天天晚上在那儿看《会计基础》、《财经法规》。那借贷、平账,看得我头大。硬着头皮学了三个月,准备去考,结果人家通知说这个证取消了!得,白忙活一场。不过好歹对数字敏感了点,也算有点基础。
转战:证券从业资格证
被会计证这件事一搞,我赶紧换方向。听说证券公司的门槛低,就盯上了证券从业资格证。这东西相对简单,主要是考法规和市场基础知识,至少不用算复杂的账。
- 备考过程: 我买了那种考试机构的网课,每天通勤路上听,晚上回来做题。主要是记忆性的东西多,什么T+1交割、内幕交易定义、各种产品的分类。
- 我的方法: 整理了一堆小卡片,把容易混淆的数字和规定写上去,每天早上起来过一遍。
- 考试体验: 考了两门基础和交易,都是机考。题库很强大,感觉把教材知识点覆盖得七七八八。顺利通过,拿到证的时候,心里踏实多了。这证虽然含金量不高,但至少证明你懂点金融常识,去面试券商后台、银行柜员都有用。
进阶之路:基金从业资格证
拿到证券证,人也自信了。这时候发现,很多公司招理财顾问或者销售岗,都要求有基金从业资格证。趁热打铁,我立马报了名。
- 感觉难度: 基金比证券稍微难一点,因为它涉及一些投资理论和计算,比如夏普比率、久期之类的,虽然不深,但对于我这种文科出身的人来说,理解起来有点费劲。
- 实践结合: 这回我没光看书,我开始试着看一些基金经理的访谈,了解他们是怎么选股、怎么做资产配置的,把书本知识和实际的投资逻辑联系起来,理解度就上来了。
- 结果: 考了《基金法律法规》和《科目二:证券投资基金基础知识》。第二次顺利通过。这个证现在用处更大,毕竟现在基金公司、三方财富机构都在招人,有了这个证,起码证明你有资格卖这些产品。
未来的目标:银行从业资格证(初级)
现在我在一家小型财富管理机构工作,前面两个证帮我拿到了这个机会。最近我在准备初级银行从业资格证,这个证对我来说就是补齐短板,让我更全面了解银行体系的运营。
- 特点: 银行从业证的特点是非常注重合规和实务操作,比如点钞、反洗钱、结算业务。法律法规部分也很多。
- 我的策略: 这个证书我主要靠刷题库,因为知识点很细碎,很多具体的数字和流程。我打算先考《法律法规与综合能力》,这是必考的,再挑一个《个人理财》。
- 实用性: 很多人说这个证没啥用,但对我来说,它能让我系统了解银行的产品和风控,对于我给客户做全套规划还是有帮助的。而且将来如果想跳槽去银行柜台或者一些后勤支持部门,这是基础配置。
总结一下我的经验,如果你是想跨行进入金融圈,又不是想直接去做投行那种高大上的工作,那么证券从业和基金从业这两个证,绝对是性价比最高的入门级证书。好考,成本低,至少能让你拿到面试机会,再结合点实际的投资经验,转型就成功了一半。

还没有评论,来说两句吧...