如何考基金从业人员资格证，从零基础到金融圈的入场券全攻略

作为一名在注会和金融行业摸爬滚打多年的“老兵”，我见过太多怀揣梦想想要跨入金融大门的年轻人，在这个充满机遇与挑战的行业里，证书往往被视为一块敲门砖，而在众多证书中，基金从业人员资格证无疑是最基础、最普及，也是性价比极高的一张“入场券”。

很多朋友经常问我：“听说这个考试很难，要考高数吗？”或者“我是做销售的，考这个有用吗？”我就想用一种最接地气、最像朋友聊天的方式，结合我身边真实发生的案例，来和大家好好聊聊：如何考基金从业人员资格证，这不仅仅是一篇备考指南，更是一份关于职业规划的真心话。

为什么要考？这不仅仅是一张纸

在正式进入“怎么考”的技术流环节之前，我想先解决很多人的动力问题，很多人觉得考试是负担，是被迫营业，但在我看来，考证是对自己职业态度的一次表态。

生活实例：

我有个前同事叫小张,原本是在一家传统企业的财务部做会计，工作稳定但枯燥，每天就是和发票、报销单打交道，他一直对投资理财很感兴趣，经常在午休时看K线图，两年前，他下定决心要转型，他做的第一件事，不是裸辞去海投简历，而是默默报名了基金从业资格考试。

当时我不解,问他：“你又不打算去银行柜台拉存款，考这个干嘛？”小张告诉我：“我想去私募或者资管公司，这张证是底线，如果我连这个最基本的门槛都跨不过去，人家凭什么相信我有专业能力？”

半年后,小张拿到了双科成绩合格证，并在简历上狠狠地强调了这一点，在一次面试中，面试官看到他有注会备考背景（虽然没过）但已经拿到了基金从业证，立刻对他刮目相看，面试官的原话是：“至少说明他对这行是认真的，而且懂合规。”小张已经成功转型为一家小型私募的交易员。

个人观点：

这就是我的第一个观点：基金从业资格证，是金融圈的“普通话”证书。 你不会说普通话也能活，但如果你想在主流社会混，想和更专业的人交流，你必须得会，对于非金融专业的人来说，它是你“洗白”学历背景的最佳机会；对于金融专业的人来说，它是你大学四年没混日子的证明。

考试体系拆解：别被科目名字吓晕

很多小白看到官方教材的厚度,第一反应是“劝退”，只要理清了逻辑，这个考试非常简单。

目前的基金从业考试主要分为三个科目,但你需要关注的其实只有组合：

《基金法律法规、职业道德与业务规范》
《证券投资基金基础知识》
《私募股权投资基金基础知识》

规则很简单： 你要通过科目一 + 科目二，或者科目一 + 科目三。也就是说，科目一（法律法规）是必考的，这是底座，至于你是想去公募基金、证券公司（选科目二），还是想去私募股权、创投行业（选科目三），可以根据你的职业规划来选。

这里我要发表一个强烈的个人观点： 除非你百分之百确定自己未来只做一级市场（PE/VC），否则我强烈建议大家都考“科目一+科目二”。

为什么？因为科目二覆盖面最广，含金量相对最高，它是通往公募基金、银行理财部、券商资管的通用证，考了科目二，等于你手里拿的是通票；考了科目三，相对来说路子会窄一点，从难度上讲，科目二虽然有计算，但逻辑更严密；科目三看似全是文字，但法规条文非常细碎，背起来其实很痛苦。

备考策略：拒绝“假装努力”

好,既然决定了考“一+二”，接下来就是最关键的备考环节，作为注会写作者，我看过太多学霸的复习方法，也见过太多学渣的挣扎，针对基金从业考试，我的策略只有八个字：抓大放小，题海战术。

时间规划：别搞持久战

这个考试不需要你复习半年,战线拉得太长，你前面背的后面全忘了。 最佳周期：一个月到两个月。 每天投入2-3小时，总共60-100小时的复习时间，足够你拿高分了。

资料选择：教材是“字典”，不是“小说”

官方教材（中国证券投资基金业协会组编）很厚，两本书加起来能砸死人。千万不要从第一页开始逐字逐句读！ 那样你读到第50页就想睡觉了。

你应该这么做：

第一步： 买一套或者找一套靠谱的精讲视频网课，现在市面上很多机构都有免费的或者低价的课，找那种口碑好的老师，倍速播放一遍，这一遍是为了建立框架，知道基金是个啥，怎么运作的。
第二步： 配合视频看精讲讲义，把讲义打印出来，或者用iPad看，在上面涂涂画画。
第三步： 刷题库，这是重中之重！

科目二（基础知识）的通关秘籍

科目二是很多人的噩梦,因为它涉及计算，什么净值计算、收益率计算、各种希腊字母……别慌！

生活实例： 我有个学文科的表妹，当年考科目二时哭着给我打电话，说看到公式就头晕，我告诉她：“你把它当成小学数学应用题。” 我教她一个笨办法：把所有涉及计算的公式，单独抄在一张A4纸上。 $$V = (P - C) / N$$ （这是简单除法，表示每份基金净值）我就让她死记硬背这几个核心公式对应的字母含义。

考试其实很人性化,计算题通常不会让你手动开根号或者算复杂的乘方，只要你知道哪个数代入哪个位置，就能选对。

个人观点： 科目二的计算题占比虽然只有20%-30%左右，但这是拉开分数的关键，对于计算题，我的建议是“懂原理”比“会计算”更重要，你要理解复利是什么意思，理解夏普比率是衡量什么风险的，理解了这些，哪怕公式忘了，你也能通过逻辑推理排除掉两个错误选项。

科目一（法律法规）的通关秘籍

这门课全是文字,全是“应当”、“必须”、“可以”、“百分之几”。这科怎么复习？背数字！

基金管理人注册资本：1亿元。
法定代表人：由总经理担任。
基金份额持有人大会开会：提前30日公告。
货币市场基金投资组合：平均剩余期限不得超过120天。

这些冷冰冰的数字,就是你的得分点，在刷题的时候，凡是遇到选项里带数字的题，请务必打起十二分精神，把它们记在你的错题本上。

刷题的艺术：题库是你的救命稻草

在注会考试中,我们强调理解；但在基金从业考试中，我必须实话实说：刷题通过率极高。

这个考试有一个特点：题库更新相对较慢，且重题率（或类似题）较高。

具体操作建议：

章节练习： 看完一章视频，立刻做一章题，趁热打铁。
历年真题： 找最近3-5年的真题，不要在乎年份太久远，核心考点（如基金治理结构、信息披露）十年不变。
模拟考： 考前一周，每天上午一套，下午一套，完全按照考试时间（每科120分钟）来模拟。

个人观点： 很多人只做题不改错，那是假装努力。错题本才是你考前几天最宝贵的资产。 考前三天，别做新题了，就把错题本拿出来看，你会发现，你总是在同一个坑里跌倒，比如总是搞混“基金托管人”和“基金管理人”的职责，这时候看一眼，记忆终身难忘。

考场实战：那些关于机考的细节

现在的基金从业考试全是计算机考试，对于习惯了纸笔作答的人来说，这也算是个小挑战。

几个温馨的小贴士：

计算器： 考试系统里有计算器，但最好提前熟悉一下用法，别到时候连个开方都找不到。
标记功能： 遇到不会的题，别死磕，立刻用“标记”功能标记一下，跳过去，基金从业考试一科100道题（大部分是单选，也有少部分组合选择），时间很紧，如果你在第一题上卡了5分钟，后面你就得慌死。
注意细节： 题目有时候会问“以下说法不正确的是”，如果你看漏了“不”二字，直接选了正确的，那就太冤了。

考完之后：证书只是开始

当你走出考场,看到屏幕上弹出的“成绩合格”，那一刻的喜悦是真实的，作为一名行业写作者，我必须给你泼一盆冷水，让你清醒一下。

生活实例： 我认识一个刚毕业的小伙子，考过证后觉得自己是“巴菲特”了，拿着家里的积蓄去炒股票，结果不到半年亏了40%，他跑来问我：“我都有证了，怎么还亏钱？”

我告诉他：“证，证明你懂规则，不代表你会赚钱。”

个人观点： 基金从业资格证，本质上是一个合规性考试，它的核心目的是让你知道：什么能做，什么绝对不能做；怎么向投资者披露信息；怎么保护投资者的钱不被挪用，它教你是“守规矩”，而不是“抓涨停”。

拿到证书,意味着你获得了在金融机构合法销售基金、管理基金产品的资格，这确实能帮你：

入职： 很多机构（银行、券商、三方财富、私募）硬性要求必须持证上岗。
升职： 如果你想从后台转到前台，从助理转成分析师，这是硬门槛。
挂靠（警告）： 我知道有些人考这个是为了帮公司“挂靠”赚取挂靠费。我强烈不建议你这么做。 现在的监管越来越严（中基协的大数据核查），如果你挂靠在一家有问题的机构，一旦这家机构暴雷，作为挂靠的高管或从业人员，你的诚信记录会留下污点，可能被永久拉入行业黑名单，为了几千块钱，毁了金融生涯，不值得。