上海金融业联合会，在陆家嘴的丛林法则之外，寻找一种温暖的金融生态

作为一名在注册会计师行业摸爬滚打十几年的“老兵”，我习惯了与枯燥的数字为伍，习惯了在充满不确定性的审计底稿中寻找确定性的证据，在我的职业生涯里，上海这座城市一直是一个特殊的存在，它不仅是国际金融中心的代名词，更像是一个巨大的、精密运转的金融引擎。

在这个引擎轰鸣运转的背后，往往容易被忽视的是那些润滑剂——那些在监管机构、金融机构、实体企业以及我们这些专业服务机构之间穿针引线的组织，我想以一个亲历者和观察者的视角，聊聊上海金融业联合会。

这不仅仅是一个行业协会的名字，在我眼中，它更像是一个“超级联系人”，一个在上海这座金融丛林里，试图构建某种温情与秩序的“生态系统搭建者”。

不仅仅是开会：从“物理聚合”到“化学反应”

在很多人的刻板印象里，行业协会无非就是一年开两次会，发发文件，挂挂牌子，坦白说，在深入接触上海金融业联合会之前，我多少也抱有这种成见，毕竟，作为CPA,我们见惯了各种形式主义的论坛。

但几年前的一次经历,彻底改变了我的看法。

那是在上海推进“科创中心”建设的关键期，我们事务所正在辅导一家硬科技半导体企业准备科创板上市，这家企业技术很牛，但创始人老陈是个典型的“技术直男”，对资本市场的运作规则两眼一抹黑，更别提复杂的跨境融资架构了，当时，企业急需一笔过桥资金，同时需要对接几家头部券商进行保荐，但因为信息不对称,老陈跑断了腿也没谈拢。

就在焦头烂额之际，我通过客户推荐，参加了上海金融业联合会旗下一个专委会组织的“产融对接沙龙”。

那天的场景我至今记忆犹新，不是那种正襟危坐的领导讲话，而是把银行、投行、律所、会计师事务所和像老陈这样的实体企业代表放在了一个圆桌上，联合会的负责人并没有太多的“官腔”，而是直接点名：“老陈，你的痛点是什么？张行长，你们行现在的普惠政策能不能覆盖？李总，投行这边怎么看这个技术赛道？”

那一刻，我看到了一种罕见的“化学反应”，联合会在这里扮演的不是管理者，而是“媒人”，它利用自己的会员网络，迅速打破了金融机构之间的竖井效应，在那次沙龙上，老陈不仅搞定了一家城商行的授信,还意外被一家知名PE看中。

这件事让我意识到，上海金融业联合会的核心价值，不在于它举办了多少场活动，而在于它把上海金融业这张巨大的“网”真正织活了，对于像我们CPA这样的中介机构来说,这种活跃度意味着更高的业务效率和更低的沟通成本。

政策落地的“翻译官”与“减震器”

做审计的人都知道，最怕的不是复杂的账目，而是政策的模糊性和突然的转向，这几年，金融监管政策更新极快，从资管新规到ESG披露，再到数据出境安全,每一次变革都会在市场引起波澜。

在这个过程中，我观察到一个有趣的现象：上海金融业联合会往往扮演着“翻译官”和“减震器”的角色。

记得去年关于“金融支持绿色金融发展”的若干细则出台时，我们事务所内部对于如何界定“绿色资产”、如何进行环境信息披露审计产生了巨大的分歧，不同银行给出的标准不一，有的甚至互相矛盾,这让我们在出具鉴证报告时非常被动。

当时，联合会迅速组织了一系列的闭门研讨会，我受邀作为行业专家参与了一次关于“绿色金融标准统一”的讨论，在那次会议上，监管部门的代表直接听取了来自银行一线、会计师事务所和企业的反馈。

我亲眼看到，联合会的工作人员把我们在审计实务中遇到的“痛点”——比如某些碳减排数据难以取证、第三方鉴证标准缺失等问题——非常精准地提炼成了政策建议，他们没有简单地传达“上面要怎么做”，而是反馈“下面实际怎么做”。

这种双向的沟通机制，在某种程度上起到了政策的“减震器”作用，它让政策在落地时，少了一些“一刀切”的生硬，多了一些因地制宜的弹性，对于我们注会行业而言，这种确定性的增加是无价的，它意味着我们在执行审计程序时，有了更清晰的行业共识,而不是在真空中摸索。

陆家嘴的温度：打造有归属感的“金融家俱乐部”

上海是高效的，也是冷漠的，特别是在陆家嘴，每个人都行色匆匆，KPI压得人喘不过气，但在高压的工作之余,人其实是有社交和精神需求的。

上海金融业联合会的另一个功能，我觉得是构建了一种“行业文化”或者说是“归属感”。

这听起来很虚,但我有一个具体的例子。

我有一个朋友，在一家外资行做风控 head，典型的“金领”，前两年他遭遇了严重的职业倦怠，甚至想离开上海回老家，他觉得在这个城市里，大家都是交易关系,没有朋友。

后来，他被拉进了联合会组织的“金融家足球俱乐部”，起初他只是想去踢踢球发泄一下，结果发现，球场上的队友既有中资行的高管，也有保险公司的精算师,甚至还有监管机构的干部。

他在球场上认识了一个做保险资管的朋友，两人从聊战术聊到了业务，最后竟然促成了一笔不小的业务合作，更重要的是，这种基于兴趣的社交，让他重新找回了在这个城市生活的乐趣，他常跟我说：“在联合会组织的这些活动里，大家脱去了西装，才像活生生的人。”

这让我感触很深，作为一个注会，我们往往只关注报表上的“人力资本”，却忽略了人的“情绪资本”，上海金融业联合会通过各种各样的文体活动、青年论坛、人才评选，实际上是在为上海金融业留住人心，在金融人才争夺战日益激烈的今天，这种软性的文化建设,其实是一种极高明的留人策略。

个人观点：联合会不仅是“桥梁”，更应是“生态园地”

写了这么多，作为一名在这个行业里既做服务又受监管的专业人士,我必须发表一些我不吐不快的个人观点。

我认为，评价上海金融业联合会的成功与否，不能只看它搞了多少场论坛，发了多少份报告，关键在于它是否真正促进了上海金融生态的“多样性”和“韧性”。

我认为联合会应该更关注“中小玩家”的声音。 上海的金融生态不仅由那些“巨无霸”国企和外资大行组成，无数的小微会计师事务所、创新型FinTech公司、中小私募，才是这个生态的底色，作为CPA，我看过太多有活力的小机构因为缺乏话语权而被边缘化，我希望未来联合会能成为这些中小机构的“扩音器”，让政策的阳光能照到每一个角落,而不仅仅是照耀在摩天大楼的顶端。

在数字化转型的浪潮中，联合会应该成为“数据标准”的制定者之一。 现在大家都在谈金融科技，谈大数据审计，但数据孤岛现象依然严重，银行的数据、税务的数据、审计的数据，往往互不相通，上海金融业联合会拥有最全的会员门类，完全有条件牵头建立一个更高效、更安全的行业数据交互标准，如果联合会能在这方面有所突破,那将是对整个行业效率的一次巨大提升。

我希望联合会能保持一种“超脱”但“在场”的姿态。 所谓“超脱”，是指不被具体的商业利益裹挟；“在场”，是指时刻感知市场的温度，作为审计师，我们的核心价值观是“独立性”，我也希望联合会在协调各方利益时，能守住一条底线,那就是维护上海金融市场的专业声誉和信用底线。