小公司财务管理制度范本，实用模板助你规范！

哥几个好久不见！今天来跟大家伙儿唠唠我们公司那点儿财务上的事儿。我们公司不大，以前财务上那叫一个乱七八糟，真是一笔糊涂账。

你问我为啥会想着弄个财务管理制度出来？还不是被逼的！以前，大家伙儿用钱那叫一个随意。老板，心情好了就批点儿钱，心情不好就不批。钱花了也不知道花哪儿去了，月底一瞅报表，好家伙，就剩个数字，明细根本对不上。有时候公款私用都有，回头要查起来，谁也说不清。我看着就头疼，觉得这样下去真不是个事儿，迟早得出大问题。

瞎猫碰死耗子，开始摸索

那时候我寻思着，不行，得把这摊子事儿给捋清楚了。可我一个搞业务的，哪懂什么财务管理？但架不住我这人爱折腾，就想着自己动手，丰衣足食。我做的第一件事儿，就是上网瞎逛，各种论坛、博客、小公司经验分享，我挨着看。没啥章法，就图个大概了解，看看别人家小公司都是咋管钱的。

这一看，我发现很多小公司也有类似的问题，也都是从乱到整。我心里就有了点底，知道这活儿虽然难，但也不是啥高科技，努努力也能搞定。

土法上马，先搞框架

我琢磨着，既然要整顿，就得先有个章程。我直接拉着我们管钱的小妹儿，还有几个经常跑外勤的同事，开个小会。我问他们平时用钱、报销，都是啥情况，有啥不方便的，有啥觉得不合理的。大伙儿七嘴八舌一说，问题可真不少。

我当时就自己拿个本子开始记，把大伙儿说的痛点，还有网上看来的那些制度点，混在一起，自己琢磨着搭了个架子。没啥专业词儿，就是大白话：

• 钱要咋用？——预算这块

这个最简单，也最难。我当时的想法就是，干啥事儿，大钱必须先说清楚。项目立项前，得把大概花销列出来，老板同意了才能花。小钱，比如买个办公用品，也有个限额。超过了，就得申请。

• 花了钱咋报销？——报销流程

这个是重头戏。以前大家报销就是把发票一扔，说句“老板，我花了钱”，然后等着批。现在不行了！我要求他们填个简单的报销单，写清楚谁花的钱，啥时候花的，花在哪儿了，花的是啥事儿。还得有经手人签字，证明这笔钱确实花了。我们部门经理先签字，确认没问题，再交给财务小妹儿审核，老板签字放款。这样一来，谁也不敢乱来了。

• 公司进出的钱咋算？——现金银行管理

以前公司账上多少钱，真就只有老板和财务小妹儿知道个大概。现在我要求财务小妹儿每天都得登记，公司银行账户里进了多少钱，出了多少钱。现金也是，一笔一笔地记。月底还要对账，银行账单和我们自己记的账要对上。对不上，就得找原因。这样至少能知道，公司账上到底有多少钱，钱去了哪儿。

• 货款怎么收发？——应收应付

这个也挺重要。我们公司经常有客户欠款，或者我们要给供应商打款。以前都是口头说，或者老板记得。现在我让财务小妹儿拉个清单，每个月都更新：谁欠我们钱，欠了多少，啥时候该收；我们欠谁钱，欠了多少，啥时候该付。到点儿了就催，就付。

推行起来，困难还不少

这套制度刚拿出来的时候，大家那叫一个抵触！抱怨声此起彼伏，都说我搞得太复杂，太麻烦。有的同事报销单不会填，有的觉得老是签字太耽误事儿。老板一开始也觉得我瞎折腾，怕影响大家积极性。但我这人认准的事儿就得干到底。

我就一个个地给他们解释，为啥要这么做。给财务小妹儿画流程图，手把手教她怎么记账、对账。给业务同事发报销单模板，让他们照着填。遇到问题就改，不顺畅的地方就调整。比如一开始报销单太复杂，我就简化了，只留最核心的几项。老板那边，我就定期汇报，告诉他现在账目比以前清楚多了，哪些地方省了钱，哪些地方可能存在漏洞。

慢慢地，也就走上正轨了

这么折腾了大半年，这套制度才算真正地跑起来。大家也慢慢习惯了。公司财务情况那叫一个明明白白。每个月我都能看到一份简单的报表，知道钱花哪儿了，赚了多少，亏了多少，公司有多少存款，欠了多少钱。心里有底了，做决策也敢干了。

虽然我们这套制度跟大公司那些专业的比起来，可能就是个“土法炼钢”，但是对我们这样的小公司来说，真真是解决了大问题。它不是那些花里胡哨的东西，就是把最基本的钱怎么用、怎么花、怎么收、怎么付，给规范化、透明化了。

所以说，不管公司大小，财务管理这东西，真的不能马虎。哪怕咱们不是专业的，自己摸索着搞一套实用的出来，对公司也是天大的好事儿。别怕麻烦，动手了，总比原地踏步强！