现金流量管理怎么做？掌握这几招让公司资金更充足！

我以前压根不觉得现金流管理有啥深奥的，总觉得兜里有钱发工资，账上有钱付货款不就行了？结果前几年公司差点因为一个大单子把流动资金给顶死，我才发现，光盯着利润表看简直就是自己骗自己。那阵子我整宿睡不着觉，天天盯着电脑算那些进进出出的碎钱，硬是靠着一套笨办法把局面给扳回来了。

第一步，我先强行把账期给捋顺了

我干的第一件事就是翻开所有的合同，把应收账款和应付账款全部拉出来对比。我发现以前为了拿单子，给客户的账期太长，有的甚至拖到半年，而我给供应商结账却是款到发货。这中间的缺口全是靠我自己的老本在垫。于是我狠下心，找老客户一家家谈，不仅缩短了回款周期，还搞了个“提前付款打九五折”的土办法。别说，真有几家为了省这点钱把尾款给结了，我手头的活钱一下子就多了起来。我也跟供应商商量，把结账方式从现结改成月结或者季结，利用这一进一出的时间差，让钱在自己手里多待一会。

紧我开始疯狂砍掉没用的库存

我带人去仓库蹲了两天，发现里面堆了好多半年前进的料。这些东西趴在架子上吃灰，就是一堆堆的人民币在缩水。我当时就定了个死规矩：非必要不囤货。哪怕零散买的时候单价稍微高那么一点点，也比把大笔现金压在仓库里强。我把那些积压的库存低价处理了一批，虽然账面上看着亏了点，但换回来的可是实打实的现金，转手投到周转更快的项目里，没两个月就把这点亏空补回来了。搞管理千万不能死脑筋，死抱着货不放，那叫慢性自杀。

第三招，建立了一个简陋但管用的预警表

我没用那些高大上的财务软件，就用Excel拉了个表，把未来三个月每一周必须支出的钱（工资、房租、水电、税）和大概率能收回来的钱全填进去。每周五下午，我雷打不动地花半小时复盘，看看下周的窟窿大不大。如果发现下下周钱可能不够，我就提前去催债，或者把一些非紧急的采购往后挪。这种“周预测”的习惯救了我好几次命，有一次就是因为提前看到下个月中旬有个大窟窿，我赶紧去银行办了个抵押贷，钱到账的时候正好赶上发工资，险象环生。

我把老板的个人钱袋和公账彻底切断了

这也是我走过最大的弯路。以前公司没钱了我就自己往里垫，公司有钱了我也偶尔支出来应个急，账目乱得像团麻。后来我硬性规定，哪怕是差五百块钱，也得走流程。个人借款给公司要打借条，公司分红要走正规程序。这样一来，我才真正看清公司到底能不能自负盈亏。只有把公私分开了，你才能看清这个生意的真实体质，到底是健壮还是虚胖。现在我这公司虽然规模没扩大多少，但账上的现金流稳得很，遇到啥突发状况我心里一点都不慌，这才是当老板最踏实的地方。